Модульбанк запросил документы по 115-ФЗ: что делать
Модульбанк работает преимущественно с ИП и малым бизнесом, поэтому типичные запросы по 115-ФЗ касаются снятия наличных, переводов себе на карту и налоговой нагрузки по счёту.
В пояснении важно показать деловую цель операций и подтвердить уплату налогов — это два главных вопроса, на которые комплаенс ищет ответ.
СРОК НА ОТВЕТ
обычно 5–7 рабочих дней, точный срок — в запросе банка
ЕСЛИ НЕ ОТВЕТИТЬ
Слабый ответ или молчание — отказ в операциях, отключение интернет-банка, расторжение договора и попадание в базы с высоким риском (ЗСК), после чего счёт сложно открыть в любом банке.
Что важно знать
- ▸Комплаенсу нужна ясная картина легального бизнеса, а не спор о правах: тон ответа не менее важен, чем содержание.
- ▸Каждый пункт запроса закрываем по существу и сразу — «представим позже» читается как непредставление.
- ▸Особое внимание — наличным и налоговой нагрузке: это главные триггеры.
Готовый ответ Модульбанк
0 ₽3 490 ₽
ОТКРЫТАЯ БЕТА: ГОТОВЫЙ ОТВЕТ БЕСПЛАТНО — В ОБМЕН НА КОРОТКИЙ ОТЗЫВ
- ▸ Пояснительное письмо в банк
- ▸ Чек-лист документов-приложений
- ▸ Пояснение по каждому пункту запроса
- ▸ Двойной контроль качества перед выдачей
Как это работает
Загрузите письмо
PDF или фото. Бесплатно определим, что это за письмо, чем грозит и какой срок на ответ.
Ответьте на 3–5 вопросов
Своими словами, без юридического языка — как рассказали бы знакомому бухгалтеру.
Получите готовый ответ
DOCX с реквизитами и ссылками на нормы + чек-лист документов. Перед выдачей — двойной контроль качества.
Вопросы про запрос Модульбанк
Я ИП и перевожу прибыль себе на карту — это нарушение?+
Нет: ИП вправе распоряжаться доходом после налогов. Но банку нужно видеть логичную картину: обороты, налоги, разумная доля переводов на личные нужды. Это и показываем в пояснении.
Снимаю наличные на закупку — что писать?+
Показать деловую цель снятий и приложить имеющиеся подтверждения. Чего писать не стоит — подскажет здравый смысл и наш разбор: лишние признания вредят.
Это уже блокировка счёта?+
Нет, это проверка. Но именно на этом этапе решается, будет ли блокировка: качественный ответ обычно закрывает вопрос без последствий.
Может, просто закрыть счёт и открыть в другом банке?+
Плохая идея: «бегство» от запроса — классический маркер риска. Информация о клиентах с высоким риском доступна банкам через платформу ЗСК, и новый счёт может не открыться.
ДРУГИЕ БАНКИ