Запрос банка об обновлении сведений о клиенте (115-ФЗ)
Банк периодически обязан актуализировать сведения о клиенте, его выгодоприобретателях и бенефициарах. Это плановая процедура — отвечаем спокойно и по форме, чтобы счёт работал без ограничений.
СРОК НА ОТВЕТ
Срок берётся из запроса банка (нередко 7 рабочих дней) — это практика банка, а не срок из закона
ЕСЛИ НЕ ОТВЕТИТЬ
Молчание влечёт приостановку интернет-банка и отказ в проведении операций до предоставления сведений (п. 11 ст. 7 115-ФЗ).
Что важно знать
- ▸Это не проверка операций: не нужно объяснять экономический смысл платежей — только обновить анкетные сведения.
- ▸Бенефициарный владелец — физлицо с долей более 25% или контролем (ст. 3 115-ФЗ); для ИП и большинства ООО это сам собственник.
- ▸Выгодоприобретателей нет, если вы действуете от своего имени и в своих интересах — это прямо указывается в ответе.
На какие нормы опирается ответ
Ответ ссылается только на этот проверенный перечень — без выдуманных статей.
- пп. 3 п. 1 ст. 7 № 115-ФЗ
- обновление сведений о клиенте и бенефициарах не реже раза в год
- пп. 1 п. 1 ст. 7 № 115-ФЗ
- идентификация клиента и установление бенефициарных владельцев
- ст. 3 № 115-ФЗ
- бенефициарный владелец — физлицо с долей более 25% или контролем
- п. 11 ст. 7 № 115-ФЗ
- право банка отказать в операции при непредставлении сведений
Готовый ответ
0 ₽3 490 ₽
ОТКРЫТАЯ БЕТА: ГОТОВЫЙ ОТВЕТ БЕСПЛАТНО — В ОБМЕН НА КОРОТКИЙ ОТЗЫВ
- ▸ DOCX с реквизитами и ссылками на нормы
- ▸ Чек-лист документов-приложений
- ▸ Инструкция, куда и как подать
- ▸ Двойной контроль качества перед выдачей
Как это работает
Загрузите письмо
PDF или фото. Бесплатно определим, что это за письмо, чем грозит и какой срок на ответ.
Ответьте на 3–5 вопросов
Своими словами, без юридического языка — как рассказали бы знакомому бухгалтеру.
Получите готовый ответ
DOCX с реквизитами и ссылками на нормы + чек-лист документов. Перед выдачей — двойной контроль качества.
Вопросы по этому письму
Зачем банк снова спрашивает данные, если я их давал при открытии счёта?+
Закон обязывает банк периодически обновлять анкету клиента и сведения о бенефициарах (пп. 3 п. 1 ст. 7 115-ФЗ). Это плановая процедура, а не подозрение к вашим операциям.
Кого указывать бенефициарным владельцем в ООО или у ИП?+
Физлицо, которое владеет более 25% или иначе контролирует бизнес. Для ИП и большинства небольших ООО это сам предприниматель или основной собственник.
Что будет, если проигнорировать запрос?+
Банк вправе приостановить дистанционное обслуживание и отказывать в операциях до получения сведений. Проще ответить по форме в срок — подготовим корректный пакет.
ЗАПРОС ОТ КОНКРЕТНОГО БАНКА
ДРУГИЕ ПИСЬМА